近期，中瑞財富管理行業發展論壇在上海盛大召開，此次論壇由上海交通大學上海高級金融學院SAIF與IfFP財富管理專業培訓中心（IfFP China）攜手券業行家共同主辦。

論壇在多位重量級嘉賓的開場致辭中拉開帷幕，上海交通大學上海高級金融學院的吳飛教授、券業行家的創始人宋懿明以及IfFP瑞士金融理財規劃商學院的創始人董事Dr.Felix Horlacher分別發表了致辭。

吳飛教授針對中國居民當前的收入消費水平、投資理財產品的選擇以及養老挑戰等問題進行了剖析。他強調，提升居民的風險識別能力和金融素養，從需求端降低風險，是當前更為關鍵且有效的策略。因此，與IfFP瑞士的合作，旨在搭建業界橋梁，為中國財富管理領域注入新動力，提供重要指引。

宋懿明則希望通過結合上海高金的學術權威與瑞士的行業標桿，為中國財富管理行業設定參考基準，鏈接全球資源，將理論轉化為實踐。他認為，持續學習和提升是財富管理從業人員保持核心競爭力的關鍵。

Dr.Felix Horlacher提出了關于中國財富管理的三大思考：如何積累財富、如何解決產品銷售與客戶需求的矛盾、以及如何將財富管理服務拓展至中產階層和新富人群。他表示，這也是他將IfFP瑞士商學院引入中國的原因，旨在通過投資者教育和專業證書課程，提升中國財富管理顧問的專業性和多元化服務能力。

在主題演講環節，上海交通大學上海高級金融學院的閻志鵬教授分享了《在變與不變中看財富管理》的主題演講。他指出，少子化和老齡化是全球共識的趨勢，同時也帶來了新的財富管理機遇，如養老資金的投放。女性客戶服務的競爭將加劇，年輕一代的影響力也將越來越大。

湘財證券總裁周樂峰帶來了《AI時代的財富管理轉型》的話題分享。他認為，科技帶來的信息傳播方式變化將催生新的商業模式。AI時代能快速識別客戶需求，進行信息收集和篩選，拉近客戶和顧問的認知差距，從而促使舊有服務模式發生改變。在AI時代，財富顧問需具備獨到的影響客戶和使用AI的能力，才能真正幫助客戶解決問題。

萬得集團高級副總裁、萬得基金總裁簡夢雯分享了《金融科技視角下的財富管理新趨勢》。她提到，個人可投資資產逐年攀升，財富管理客群從高凈值人群拓展至新富人群；房地產在居民財富規模與結構中的比重逐年下降，而基金和理財類產品持續增長。未來，智能投顧技術的成熟將降低財富管理服務的成本，提高員工生產力同樣重要。AI會替代部分基礎性工作，但提升個人能力才是正確選擇。

IfFP財富管理專業培訓中心教務負責人徐大勇介紹了《中瑞聯合認證項目 - 財富管理教育與培訓》。他強調，鑒于AI時代對人力成本和人力資源的影響，財富管理從業者的培訓和提升尤為迫切。中瑞聯合認證項目旨在培養國際化財富管理專業人才，項目分三級，覆蓋從理論到實踐的完整體系，學員通過考核后可獲中瑞雙認證證書。

在圓桌對話環節，Dr.Felix Horlacher與荷蘭Privium Fund Management中國首席代表Fillipo Shen、中國首創家庭服務辦公室-匯元盈家創始人薛楨梁、上海交通大學上海高級金融學院鄔瑜駿等嘉賓，圍繞《新形勢下，如何培養服務高凈值家庭人才和中國財富管理新機遇》展開了深入探討。

嘉賓們一致認為，不同財富階層的人群在財富管理需求和缺口上存在差異，這是財富顧問在服務過程中面臨的挑戰。在當前的傭金模式下，需求方和服務方存在諸多矛盾。而在瑞士，以收取咨詢費為主流業務模式，財富顧問提出整體解決方案，產品選擇權在客戶，這種模式能更好地激勵客戶和財富顧問建立良性交易服務。

無論在中國還是瑞士，財富管理服務人士都需要根據服務客群的不同，掌握相應的知識和專業能力。瑞士一直重視人才培養和客戶服務，能精準了解并滿足不同客戶的需求，從而保持全球領先地位。如何借鑒國外有效的理念和管理辦法，為中國財富管理人才所用，是當前中國市場的主要課題。

為此，上海高金金融研究院SAIFR與IfFP瑞士金融規劃商學院聯合打造的中瑞聯合認證項目備受市場關注。該項目旨在培養具有國際視野的中國財富管理專業人才，創建符合中國財富行業發展需求的評價體系。借鑒瑞士的成功經驗，結合中國市場的實際情況，不斷提升財富管理從業者的專業技能和服務素養，為中國財富管理行業的健康發展貢獻力量。